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全球銀行業激爭又起 中國的銀行更會賺錢還是美國的銀行更會賺錢?
發布時間:2017-12-08 發布人:本站

近日,以陳衛東為組長的中國銀行國際金融研究所全球銀行業研究課題組,發布了《全球銀行業展望報告》(簡稱《報告》),該《報告》指出,2017年,全球銀行業呈現明顯向好跡象,規模穩步增長、盈利持續改善、風險狀況基本穩定。其中,中國上市銀行盈利增長穩步提升,規模增速出現下降,預計全年凈利潤同比增長4.3%,不良貸款率在1.6%左右。

 

 

《報告》指出,2018年,全球銀行業向好趨勢仍將持續。對于中國上市銀行而言,隨著轉型升級逐步推進,中國上市銀行經營業績將保持穩中向好的發展態勢。美國銀行業經營穩健,歐元區及英國銀行業復蘇跡象明顯,日本銀行業運行平穩,東南亞、金磚國家以及澳大利亞銀行業回暖趨勢持續,中國銀行業凈利潤增速企穩回升,凈息差降幅收窄,不良貸款壓力有所緩解,整體風險可控。

 

展望2018年,伴隨著全球經濟穩步復蘇,銀行業的向好趨勢將持續,特別是歐美發達國家銀行業的經營基礎將進一步鞏固,中國銀行業的雙向開放加大力度,新的一輪全球銀行業競爭將到來。

 

 

美國銀行業2018年利潤增速有望上升超10%

 

 

報告列舉了美國發生的對銀行業經營影響重大的事件。比如一是美聯儲高層人員變動。11月3日,特朗普宣布提名美聯儲理事鮑威爾接替耶倫擔任下一屆主席;5日,美聯儲“三號人物”、紐約聯儲主席杜德利宣布決定明年春季或夏季退休。在經濟增長方面,鮑威爾觀點和特朗普的稅改及加快GDP增長的觀點一致;在貨幣政策方面,鮑威爾傾向于低利率,反對利用泰勒規則進行貨幣政策決策,并很可能推動金融業監管政策轉變。二是美聯儲縮表正式啟動。美聯儲發表11月貨幣政策會議決定維持1%-1.25%的聯邦基金利率目標區間不變,并繼續執行10月開始的縮表計劃。根據芝加哥商業交易所(CME)“美聯儲觀察工具”,報告估計,如果美聯儲資產負債表縮減相當于1% GDP的規模(約1900億美元),期限利差會上升7-10個基點,有利于提高銀行業盈利能力。三是美國參議院以51:49票通過參議稅改議案。聯邦企業所得稅從35%下調到20%,對在美企業的利好也首先是對銀行業的利好。

 

報告估計,2017全年美國銀行業總體經營狀況良好:一是規模穩步增長。2017年末,美國銀行業資產規模達到17.41萬億美元左右,環比增長1.01%,同比增長3.76%;負債規模達到15.44萬億美元,環比增長1.00%,同比增長3.53%。

 

二是盈利顯著提升。第四季度,美國銀行業凈利潤可達到480.5億美元左右,環比略增0.06%,同比增長11.23%;2017年全年,累計凈利潤達到1884億美元,同比增長9.90%。二是風險持續降低。第四季度,美國銀行業的資本充足狀況將持續2015年以來的穩步上升趨勢,一級資本充足率達到13.25%,環比上升6個基點,同比上升38個基點;資產質量延續2015年以來的持續改善趨勢,不良貸款率繼續下降全球銀行業展望報告至1.16%的水平,環比下降4個基點,同比下降25個基點。

 

 

2018年前景可期

 

 

報告從三個視角分析美銀行業的前景。一是美銀行業規模維持穩步增長態勢。如果經營環境保持2017年的水平,預計2018年美國銀行業的規模將繼續保持平穩上升的態勢,資產和負債分別達到18.14萬億和16.06萬億美元左右,同比增長4.09%和4.06%。二是盈利水平持續提升。美國銀行業在2017年表現良好,主要體現在全行業整體的凈利潤上升。報告預期,在理想情形下,美國銀行業在2018年會維持2017年的凈利潤增速,全年實現凈利潤2078億美元左右,同比上升10.30%。三是風險狀況繼續改善。在2015年以來美國銀行業不斷充實一級資本充足率、降低不良貸款率的大趨勢下,報告預計在理想情形下,美國銀行業2018年一級資本充足率將會在13.49%左右,同比上升24個基點,不良貸款率維持在0.99%左右,同比下降16個基點。

 

來源:金融首席觀察

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